投资顾问(英文翻译：InvestmentAdviser)，顾名思义就是拥有专业知识、为客户提供投资建议获取相应报酬的专业人士。

　　投资顾问是客户在专户理财服务中遇到的第一个服务者，他负责与客户沟通并向客户提供专业的投资理财知识，帮助客户达成投资理财目标，需要与客户进行全面深入的沟通交流。

　　投资顾问在为客户提供服务的过程中需要为客户提供充足的专业知识以及满足客户的投资理财需求。其岗位职责如下：

　　投资顾问引领客户进行投资理财，投资顾问与客户的沟通交流贯穿于理财服务的始终，是联系专户理财团队与客户之间的沟通桥梁。投资顾问与客户保持全面深入的沟通，了解客户的理财目的，为其制定符合要求的投资方案。

　　当客户缺乏相应的投资理财知识时，投资顾问需要向客户解释和灌输理财知识和投资常识，向客户解释和帮助客户理解投资机会以及投资过程中的一些误区Bwin必赢，帮助客户理解、评价风险。

　　投资顾问需全面了解客户的财务状况、家庭基本情况、客户的财务需求，帮助客户指定合适的理财投资目标和方案，并将投资理财方案与客户沟通，达成一致。

　　每个客户特定的投资组合在规定的期限内都将生成一份投资管理报告，此报告包含客户的投资组合在过去时间内的业绩、投资组合经理对投资组合业绩的评价与解释以及在未来一段时间内的投资环境的判断。

　　投资顾问需帮助客户解读投资管理报告，帮助客户了解投资组合的运行状况及业绩表现，评价才投资组合是否符合客户的既定目标。

　　投资顾问帮助客户对上一年的投资方案作出评价，帮助客户了解现在的投资环境以及投资方案是否符合目前的投资状况，根据客户的理财目的或者其他要求对投资方案作出调整，并得到客户的认可和同意。

　　一个优秀的投资顾问不但要熟悉金融产品，也需要熟悉各种投资工具和产品(保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等)，熟悉相关法律法规，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，不断的学习新知识了解新形势，才能为客户提供有价值的资讯。

　　在投资顾问身后，应该有全面的统计数据以及法规政策作为支撑，保证投资方案能尽可能的规避风险。

　　优秀的投资顾问不但可以为客户提供合适的投资方案，还要保护客户信息不被泄露，保障客户资料的安全。Bwin必赢Bwin必赢