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买方投顾形式与卖方投顾形式的区别

发布时间:2024-02-10 09:45:26 | 浏览:

  截至收盘,上证指数涨0.13%,深证成指涨0.91%,创业板指涨0.61%。

  指数全天宽幅震荡,股指多次反转,尾盘集体翻红。题材方面,证券、保险等金融股领跌,环保工程、景点旅游、军工等稍强,整体上,个股涨跌互半,涨停70余家,跌停50余家,市场情绪波动较大,两市成交额较前期明显萎缩。

买方投顾形式与卖方投顾形式的区别

  盘面上看,证券板块整体震荡走弱,板块领跌两市,保险、期货等金融股集体下行,景点旅游概念高开后高位震荡;国防军工板块活跃;环保工程板块表现较好。

  买方投顾模式,是指投资顾问站在客户立场为客户提供理财咨询,理财规划,产品诊断和投资建议的理财模式。本次的管理型基金投顾业务是指合格金融机构根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务模式,具有个性化基金组合、代理投资交易、投资顾问费收入 3 个特点。卖方投顾业务指基金销售机构的投资顾问接受客户委托,按照约定,向客户提供产品投资建议服务,辅助客户做出投资决策的业务模式。投资顾问推荐的产品标的不限于公募基金,还可包括私募基金、信托计划、保险产品等;推荐标的多为单只产品,而非产品组合。盈利模式方面,卖方投顾业务以产品代销收入(申购费、销售服务费+部分管理费、赎回费)作为收入来源,收入水平和代销规模挂钩。具体来讲,买方投顾与卖方投顾的主要区别在于收费方式不同,而由此带来了角色定位和服务内容的不同。买方投顾的投资顾问费直接来自投资者,所以买方投顾更多地站在投资者角度,以满足客户的理财需求为核心。而卖方投顾的收入来自产品代销收入,可以说卖方投顾是个产品推销员,积极地向客户推销自家公司的产品。虽然产品代销收入是投资者购买基金产品成本的一部分,但是这部分收入是由基金公司直接给卖方投顾。这中间业务模式的差异,Bwin必赢使得在利益站队上,卖方投顾更倾向于基金公司一方。第三方基金销售机构开展投顾业务的最大优势在于其产品端对接全市场基金,个人客户投资者经过过往基金销售业务的积累有较大的基数。基金投顾需要引导投资者进行组合化、长期化投资,规避频繁错误交易所带来的损失,从而提升其投资收益和投资体验。

  利得基金推出一款长赢组合计划,该基金组合的投资理念是投资者通过长期投资分享经济增长的果实,建议持有时间为3年期以上。如果投资者对中国经济增长具有足够的信心,持有中国必胜的信念,建议选择该组合进行长期投资。利得的投顾团队是通过定性与定量相结合,经过一层层筛选,从初选池—优选池——核心池,精选基金是从核心池中挑选出,符合当前市场特征的基金,长赢组合计划自2020年4月23日上线%。具体查看流程为利得APP——利智投——长期投资——长赢组合。

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