这两篇我本人还是很满意的，如果你也在证券行业，有兴趣可以去读一下~~~值得你的赞同、关注和收藏~~~另外，关于法律法规资料整理的文章，我写过一篇这个：

　　当时的反响尚可，本来计划抽空写一篇关于证券行业办公软件的一些推荐的，比如数据库笔记本、文件检索、效率工具、待办事项GTD等等，我还在我的知友群里（现在仍然招人中，除了金融从业外无要求）和大家讨论过，但是，最近我接到过几个刚毕业的同学关于实习的咨询，正好借此机会，我分享一些非常有价值的资料吧。

　　就着我上一篇关于股票质押和一线对公业务的理解，现在绝大多数券商在分公司以下设置对公团队的必要性已经逐步拉低了，业务顺风期积累的一些承做经验，现在发挥的余地非常小，所以很多小伙伴将不得不面临转型的问题，从我在群里聊天的反馈来说，很多28-35的青年一线骨干们，普遍都会存在这样的烦恼。

　　要么换了岗位，调到了其他部门，要么做起了投资顾问或者理财经理，专注于对私营销~~~业务没有增多，业绩压力还在，转型的路不得不开启，聊起来还是很有感慨的，很多人都在摸索新的出路。

　　我自己也是经历过这样的转型问题的，我的专栏里就有这样的探索，探索方向主要有2个：

　　第一个，融资融券业务：2019年9月开始，我开始写了8篇融资融券的系列文章，这是在股票质押业务逐渐萎缩，真正在一线有实际应用价值的工具，对公业务的抓手。融资融券和股票质押都属于信用业务，往这个方向转型其实对于一二线城市的对公业务人员而言，我觉得是非常好的出路。

　　两融和质押的客户基本上是高度重合的，都具有融资功能，对于资源型地方分支而言，可以无缝衔接；

　　总部层面基本上仅针对融资融券而言是没有主动营销、方案设计或者操作执行等工作的，基本上都是综合管理还有审批，所以具体落实都是在分支机构的，尤其是需要交易操作，这点非常关键，总部没有办法裁撤你的岗位；

　　两融的融资余额就是主要变现途径，虽然开单困难，但是账户具有唯一性，吃定一个客户基本可以一直到他卖票还款为止，与股票质押也差不多了；

　　用两融借贷之后，一定会涉及到投资布局，需要技术服务，可以搭配专业软件的营销，或者投顾策略的支持，或者理财产品销售（甚至公募基金的一些特殊需求），尽管收益可能不会很多，但是总好过没有；

　　，融资融券岗位基本一个地区性分支机构只有一个位置，纯营业部层面设置这样的专人意义不大（除非老牌大型营业部，但也有老人可以胜任），若当地上市公司匮乏，基本上兼岗就行。

　　理论上来说，一个非常靠谱的两融业务人才，需要一些跨界能力，除了基本的两融各项规则之外，要懂上市公司业务（这点其实对于做股票质押转型的不难），要懂财税和民法典，要懂投资和交易，需要路演能力（这点在股票质押上不需要），要全面做好的话，这些关口基本都要打通，难度还是有点高的（主要体现在复杂性和整合难），当然，你如果做到两融各项规则和操作非常熟悉，那也至少是合格的。还有个问题和股票质押一样，就是开单非常困难，见效缓慢。

　　第二个，投资顾问业务：2020年4月，我写了第一篇投资顾问的文章，后来又以格力电器为主题写了一系列的分析。我很不喜欢人云亦云地转载或者纯粹地预测股价，我觉得是浪费时间，所以这些文章很可能有疏漏，算是我转型过程中的留念吧。

　　说实话，投资顾问或者理财顾问，其实才是绝大多数一线对公人员的真正可行出路。

　　定位：投资顾问业务怎么说呢，其实更像是一种技术性销售，用更加科学合理的理财产品/股票组合的搭配，加上一些操作策略来平滑收益曲线，尽可能地贴近市场平均收益率，偶尔受益于行情有所突破（客户和你的收入）。

　　路线：线下可以当个朋友圈顾问，沙龙啊、讲座啊、聊天咨询啊之类的积攒当地客户；线上可以当个财经讲师，这也是一个21年开始逐步火热的大趋势（我已经收到无数券商要约合作了。。。），能积攒出可变现客户群体的话靠命，但有个稳定体面的工作话不难。

　　变现：其实我个人感觉，绝大多数一线投顾的变现路径就是工资收入+看行情的产品销售和佣金了，靠咨询业务直接收费或者高佣金很难很难，尤其是对公口转过去的话。

　　空间：投资顾问这个如果你本身有演讲能力，无论线上线下你都能积攒起来一定客户，直接自己变现（我个人觉得这条路适合在1.5线及以下城市），要么你专业能力过硬（半个行研+半个交易员的组合），能上升到总部支援全国或者自己也管理策略（人数上肯定会更少，一线城市或者部分能力极为突出的人适合）。

　　性质：种地性质喽，这条路需要比较长时间的积累，是不管是学习上的还是客户上的，但是开单容易一点，可大可小，可以一直持续下去。

　　问题：投顾业务其实前期投入非常大，见效非常非常缓慢，而且需要团队配合，很多对公团队其实并不擅长应对长尾客户，甚至本身就很不适应营销工作，找几个大客户买固收倒是可以（但毕竟是少数），总之也是问题重重吧。

　　我在上篇投顾定位分析的时候，着重推荐了“基金投顾”这个工作，这也是我自己观察总结过以后，可能更适合新人的路径，我劝你先读完这一篇再看我后面说的。

　　他最主要的平台是在VX和雪球，但是这里放不上来，你们可以自行去关注，最近一篇甚至直接就是这个：

　　银行螺丝钉最开始是北京银行的一线业务人员，就是出于对一眼望到头的工作不满，加上参加了基金培训，然后业余时间自学投资，14年开始玩雪球，学习和研究投资，自己亲自上手。

　　银行螺丝钉成名之战是每天发指数估值，每天，连续6年，我们连每天给老婆发早安都做不到吧。之后转型做了财经大V，然后进入券商成为基金投顾，把流量变现。

　　14年2月开始，累计337页的发布，这还是应该删除掉很多收录进书里的文章之后的（他的雪球和知乎基本只有估值之类的文章了，公众浩里太多了，我翻不过来。。。。）。

　　本质上来说，螺丝钉的起点甚至不如绝大多数券商对公人员，无论是日常工作接触到的财经咨询、投研材料还是内部培训（银行体系内还是一线，偏销售居多），但是凭借着超强的行动力和坚持，才有了现在的螺丝钉。

　　有很多人喷银行螺丝钉的组合如何如何，或者气急败坏地展示账户上跟投收益率不理想，我觉得都不是重点（定投本身就是把指数收益率砍半啊），重点是，你作为一个立志于当投顾的人，能从他身上学到什么。

　　我之所以第一个推荐他，就是在于每一个投顾并不一定能出书，但是他的成功是可以部分复制的，而且他已经走出来了，不需要你开拓，只要模仿就可以了。

　　不断的读书，消化吸收，写文章总结，尝试模拟仓，互动，影响力是一步步建立起来的，而他从来没有间断过。

　　螺丝钉已经积累了非常多的内容，这两本书里对于刚上手工作的新人投顾，学习、消化吸收加转介绍给线下客户，都已经非常足够了，是我个人推荐的新手投顾起步书籍。

　　读书，多读几次，自己吸收完，自己做个PPT给父母讲讲，看看能不能说服他们投基金，然后拿一点点资金试一下，找找感觉，然后再一步步来。

　　另外，我再强调一下，投顾请搞清楚自己的定位，甚至在客户信任你的时候，都要和他说一下：

　　基金类的操作，定投或者组合，就不是为了战胜市场的，吐槽收益率如何如何的还是没有抓住精髓，基金投顾最大的作用其实是告诉客户放弃对于不切实际收益的追求，成为市场平均的一部分，然后用操作来让曲线与风险偏好匹配。

　　客户不接受，还是建议去自己炒股几年试一下，买基金的大部分要么是新手上路，要么就是毒打后找出路~

　　我真的建议每一个立志于开始或者转型做基金投顾的人，都学习一下银行螺丝钉，客户可以吐槽他的组合在某个阶段表现不好，但是你作为一个学习者，要看到他的勤奋和敬业，在业余时间做到如此高强度学习和超高频率内容输出，成功真的不是白白得来的。

　　至于本人（其实是两口子，在职场指南文章中都要夹杂狗粮= =）的介绍，可以看看这篇：

　　我做个总结哦，韭菜投资学的背景其实是比较强的，清华本硕，CFA，专业投资经历，这个又超出了绝大多数想转投顾的人了，比较适合有比较强的学术背景，但是又刚入职证券行业的人参考。

　　如果螺丝钉是经历职场的瓶颈半跨界做投资，那么韭菜投资学就是在工作和兴趣中被市场捶打后顿悟了，我个人感觉韭菜投资学的文章上手难度比银行螺丝钉大一点（很多文章内容是有更高门槛的，适用范围肯定会不一样），这 也和他们的学习工作经历有关。

　　如果你比较一下韭菜投资学和银行螺丝钉在公众浩上的行文，你就可以看出来，韭投的行文是非常紧贴时事的，而且保罗的内容、夹杂的观点还有知识的储备，其实是非常多的。无论是境外市场，优质上市公司，甚至保险产品，和他的老本行固收，都有所涉猎。

　　我之所以介绍韭菜投资学，其实是想说，他的风格非常适合服务高净值客户，你发现了吗？

　　在你不具备游刃有余的知识储备之前，你先读他的文章，再去和大客户聊天时候，你可以直接引用他的观点然后反问大客户的看法，这让你即专业和求知，又给客户留出发挥的空间。

　　另外，介绍一下，如果螺丝钉专注与各行业板块的估值发布，韭菜投资学有一个基金经理的评级打分，很有意思：

　　上述两位，足够了，他们已经发布的内容，你光是读完再消化吸收，就已经要很久的时间了，足够你上手，而且区分度很高，特点鲜明。

　　上面是基金的，股票我只推荐一个人，光读完他这些原创文章，你就已经是合格投顾了。

　　从投资角度读财报其实对对公业务也大有裨益（其实对公业务审核的是融资期间暴雷概率，债权角度和股权是不一样的）

　　这个衍生阅读吧，你搞价值投资是不可能越过巴菲特和芒格的（其实价值投资实战手册里已经有巴菲特很多理念的精华和应用了，这本书不是必备的，但是，如果你能服务到高净值的中年价值投资者，聊这个有奇效）

　　永远好奇的唐朝，简称唐朝，自称老唐，基本上算国内价值投资的旗杆人物（几乎没有之一），影响力到什么程度呢，他公布的实盘在发表了茅台的调仓记录后，导致了股价的大幅度调整（可见跟投之人多）。

　　70后，事业单位下海，90年代就玩衍生品了，苦读各位书籍学习投资然后凭实力破产，之后远离江湖进入股市和不动产，06年开始专注财经作者。

　　老唐在价值投资界基本无人不知，最早一批投资者，经历丰富，最终也顿悟并加入了长线投资。基本上，人在没有经历毒打之前是不会成长的，坚持长线理念的都有惨烈的经历，而这也是当投顾要注意的。

　　如果你一定要做一个股票投顾的话，那么只看老唐一个人就足够了。内容实在太多了，而且分析的都是超大盘蓝筹股，专注与几个行业（最经典的可能就是消费了吧）。对于一个投顾而言，我之前就一直劝别人，不要对客户略有研究、而你又不怎么关注的个股轻易发表意见，他打他的，你打你的。

　　这套打法会把你从无尽的烦恼中拯救出来，一招鲜吃遍天，上到当地土豪，下到崭新韭菜，都适用（听不听再说）。

　　价值投资实战手册是一本奇书，简直足够能当投资顾问的教材了，通读几遍完全可以照猫画虎直接讲给客户了。一方面，他有宏观的投资理论：

　　而如果还不满足，你在他公众浩上，能看到无数的个股的持续多年的不断分析的文章，尤其是白酒。看报表，但又不仅仅是报表，无论是从管理者角度，还是市场消费者角度，做一个投顾不是只盯着股价看，上市公司的价值是他的商业体现，是一系列综合运作的结果。

　　他的公众浩里，还有打理多年的实盘组合，可以供我们参考，仅仅聊他的持仓变动情况，都是和大客户打开话匣子的神器。

　　通读价值投资实战手册，基本上可以从0构建你的分析能力，这个是全方位的、可执行的，当然，让一个刚毕业的学生直接上手价值投资可能不太现实，你只要知道老唐的存在就好，爆过仓才知道老唐香吧。

　　其他的财经大V各有特色和侧重点，但是深入浅出把复杂的道理讲简单、讲明白且足够有说服力，老唐基本是第一的，是可以在工作实践中直接应用的。

　　不停地读他写的书，读你感兴趣公司的分析文章，做笔记，写读后感，做成PPT，就能讲给你的客户了，不要去花太多时间去分析客户的持仓如何，你要坚持做对的事情然后带动能带动的投资者。

　　综上，无论是基金还是股票，无论你是对公业务出身还是刚刚大学毕业，在券商一线混了这么久地我，已经用自己的时间筛选出了足够优秀且足够分量的高质量学习资料，也手把手地告诉你如何着手开始工作了，剩下地就不用我多说了吧。

　　他们三个人，经管经历各不相同，但是无一例外不是出奇地勤奋，笔耕不断，而我也认为，投资顾问这个工作，超强的学习能力和学习毅力，几乎是必须的。

　　我再劝阻一下年轻的投顾，不要花费太多的精力研究股价走势的玄学，你会被机器的量化算法彻底碾压。

　　另外，二蛋在知乎写专栏6年，始终秉持的理念，就是带更多的金融新人上手工作，因为自己体会过那种无事可做地迷茫，才会给出各位如此具体的建议Bwin必赢，也才会组织没有任何门槛的金融同业群（给大家一个交流的机会）。

　　至少我对得起自己的本心了，只是希望各位，无论出于转型期的镇痛，还是新手期的不知所措，勤奋地阅读和写作，都是不会错的好习惯，这可能是你上升的起点，一定要坚持下去。Bwin必赢Bwin必赢Bwin必赢