证券投资顾问都是需要协会注册的。这里面细分又有2种，1是不在公司投顾序列的，算是初级投资顾问，实际工作跟客户经理差不多（客户密码忘了，身份证验证过期了，这种事情都找你）；2是在券商平台有资格发布观点和投资建议的，这种偏资深一些。一般工作时间久了通过内部考核才有这个资格(比如兴业的是有一个总部考核，通过以后会有一个内部定级，分为初级、资深和高级，影响薪水)。

　　在券商，除了基础沟通和常规服务之外，还有一种后端收费服务，是针对二级市场投资组合，客户可以签约你的投顾服务买组合或者买投资意见，这就不只是简单的客户经理转发信息卖产品了，有时候投顾的一句话对于与不对，可能决定客户的资产加减。券商2类投顾的门槛各家规定不一，有的门槛相对较高，需要内部考核通过才可以，有的券商门槛就很低，为了做高自己的投顾从业人数，只要满年限立马就注册了(本科+通过资格考试+证券从业两年，这是硬条件)，现在普遍有门槛降低(就是内部不再额外考核)的趋势。1在一定条件下积累够了可以转化成为2，这是一个晋升通道。目前据我了解许多券商投顾是处在1的状态，而且比例还不低，毕竟发布观点什么的不需要多少人。但在外界看来，都是投顾，里面啥情况你也不知道。一个有经验的投顾比刚入行的投顾，差别还是很大的。一个简单的办法可以从从业经验来判断，毕竟走过的路和桥多了，岁月的积淀也可以帮客户少走不少弯路。

　　第二种，属于第三方的证券投资顾问公司。有证券咨询业务牌照，但有别于券商，他可能只有这一个证券牌照，而券商的牌照一般都比较多(包括且不限于投行业务、资产管理、经纪业务、投资咨询、基金销售等）。咨询公司的投资顾问也是需要协会注册的，受证券业协会管理，但业务线比较窄，一般只做投资咨询业务，水平跟券商投顾一样–––因人而异。

　　这里要提一点，证券咨询公司和一般的咨询公司不同(市面上有财务咨询、企业管理咨询等，注册也很简单，行情好的时候有些小公司挂羊头卖狗肉非法展业）如果有咨询公司找你，一定要了解资质。

　　根据中国证券业协会的数据，截止到2020年末，全国证券投资顾问数Bwin必赢量已经突破5万人。

　　如果券商投顾只重视开户卖基金卖产品，那么投资顾问和普通销售无区别。基金也有好坏，市场有点位高低，有操守的投资顾问一定会尽力让你在低点大力配置好产品，而不是什么都买。现实中，往往因为商业利益的问题，基层投顾有时会向公司任务妥协，比如2015年牛市6000点大力卖产品的投资顾问，必然会损害一批客户的长期信任。但一般来说，证券投资顾问的经验和对市场的认识大概率要高于普通投资者，尤其是毫无经验的新手。投资顾问只能给你建议，决策需要客户自己来做，不要神化投资顾问，最好的结果是在证券投资顾问的陪伴下逐渐成长为一个合格投资者，这样大家实现双赢。

　　如果你要择业，想在证券投资咨询这一块做到专业的水准，强烈建议去券商。证券公司全行业2019年收入总计高达9000亿。证券咨询公司，全国80多家不假，但是服务的客户以资产规模小的长尾客户为主，以笔者经验估计，全行业表内年营收大约在100亿-200左右。相比之下蛋糕比较小。

　　券商有更多开阔眼界的机会，从1到2这个过程也是一个考验和历练。证券咨询公司的话，这个行业竞争比较激烈(全国券商130多家，证券咨询机构84家，但券商牌照多，蛋糕大的多，相比之下，反而后者竞争更激烈)。个人认为，券商能学到更多东西，因为业务线广，你可能会接触更多人(基金经理、研究员、业务层面的各方路演、形形的的客户等等)，能把整个圈子都了解得差不多。但是基层投顾压力大，初期就是普通客户经理，做好心理准备(我在两种公司都待过)。

　　证券咨询公司Bwin必赢，一般业务和后台是分开的，如果你是给投资建议，那么就只做这一块，和销售交集很少。券商投顾则是什么都要干，既要做销售，还要有投资、维护客户的技能和知识。

　　从提升自己的角度来说，基本上就全靠自己修行了。有的人业务做得好就能生存，有的人投资做得好；我觉得不分高下吧，算是两条不同的天赋路径，怎么分配技能点看个人的喜好，当然最理想的是双修。业务型的要求人脉、资源(有的同学是有路径优势Bwin必赢的，略过不表）；投资型的要求学习力，精通市场，能考的证都考，加上几年的行业研究知识积累，基本能把所有行业、公司都理清楚，做得好的话就有潜力升格基金经理了(部分券商有投顾转研究员的渠道），客户积累到一定程度也有出去发产品单飞的。

　　第三种，挂羊头卖狗肉的。如保险，小私募，资产管理公司，还有一些野鸡公司做什么配资场外期货等业务人员，也是号称证券投资顾问，（有些是混淆概念，比如他就说自己是投资顾问，不提证券二字，或者就自称分析师(有点民间首席科学家那意思）。没有协会注册，没有任何资质，实际上涉嫌违规，有些人可能连证券是什么都答不上来，很多都是自封的。除了少部分监管要求的成立公司必须注册的人员之外，这些开展业务的人员很多存在不合规的问题......在外行来看，投资顾问只是一个叫法(实际上证券投资顾问门槛不低，起码是个在正规机构从业两年的本科）。但大多数人不会去查证真实性，所谓民不告官不究，所以还一直都存在着些许乱象，这块儿监管还有填补空间。

　　看一个人是不是线、首先，所在公司有投资咨询业务资质(这个牌照可以买，好像1亿来着，现在已经不允许新发了)，券商天生自带这块牌照(法规原因），还有就是第三方的证券投资咨询公司(比如大名鼎鼎的申万研究所就是咨询牌照）。证券业协会官网可以查（网上直接搜索SAC就能搜到，在首页信息公示一栏就能查到公司名称等所有你需要的信息）。

　　想当年去平安面试过两次，都是为投资顾问这个职位而去，第一次是因为不懂，他们写的是投资顾问招的其实是保险销售，但是为了多招人，什么职位都敢写。。。时隔两年第二次，又看到一个更专业的招聘简章，是资产管理方向的。去了以后聊了几句才知道也是保险销售，我说那不合适。招聘的小姑娘问我，你所理解的投资顾问就是只做投资分析吗？我心说你所理解的投资顾问就是卖保险吗？